2022年第三方支付機(jī)構(gòu)罰單再刷新記錄！

(資料圖片僅供參考)

近日，央行公布的一張千萬級罰單劍指銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司(以下簡稱“銀聯(lián)商務(wù)”)，因存在九項違法行為，該機(jī)構(gòu)被給予警告，并被沒收違法所得15.72萬元，罰款金額達(dá)6516萬元。同時，該機(jī)構(gòu)四位相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰。

從銀聯(lián)商務(wù)被罰原因看，反洗錢不力成為此次被罰的主要原因之一，相關(guān)違法事實包括“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”。

涉九項違法行為被罰6516萬，

多項涉及違反反洗錢規(guī)定

央行發(fā)布的銀罰決字(2022)25號文顯示，銀聯(lián)商務(wù)存在“違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定”九項違法行為。

基于此，銀聯(lián)商務(wù)被給予警告，并被沒收違法所得15.724832萬元，處罰金額高達(dá)6516萬元。

與此同時，四名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰。時任銀聯(lián)商務(wù)河北分公司總經(jīng)理姜宇、時任銀聯(lián)商務(wù)副總裁兼財務(wù)總監(jiān)張靖文和時任銀聯(lián)商務(wù)天天富金融服務(wù)平臺項目組組長于震對銀聯(lián)商務(wù)違反清算管理規(guī)定的違法行為負(fù)有責(zé)任，均被警告，并罰款5萬元。

時任銀聯(lián)商務(wù)副總裁高同裕對銀聯(lián)商務(wù)以下違法行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被處罰款11.5萬元。

從銀聯(lián)商務(wù)被處罰的原因看，反洗錢不力成為此次被罰的主要原因之一，相關(guān)違法事實包括“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”。

近期，央行反洗錢局副局長王靜公開表示，近年來，央行在反洗錢工作上已確定了以風(fēng)險評估委基礎(chǔ)，執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結(jié)合的風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管框架。下一步，央行將繼續(xù)改進(jìn)和完善監(jiān)管方式，著重引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立自我驅(qū)動的洗錢風(fēng)險管理機(jī)制，充分調(diào)動金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性、主動性。

銀聯(lián)商務(wù)稱已全面整改

實際控制人為中國銀聯(lián)

針對收到央行發(fā)放的千萬級罰單一事，銀聯(lián)商務(wù)在官網(wǎng)發(fā)布公告給予回應(yīng)。

相關(guān)公告顯示：“2020年7月至8月，中國人民銀行對銀聯(lián)商務(wù)2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢義務(wù)履行情況、金融消費權(quán)益保護(hù)工作情況開展了綜合執(zhí)法檢查，于2021年7月下發(fā)《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》，對銀聯(lián)商務(wù)在上述工作中存在的問題提出了整改意見和建議。收到該意見書后，銀聯(lián)商務(wù)高度重視、認(rèn)真剖析、逐條比對、全面落實，于2021年10月上報整改報告，已全面完成整改工作，并積極完善相關(guān)業(yè)務(wù)的長效管理機(jī)制。”

公開資料顯示，銀聯(lián)商務(wù)成立于2002年1月8日，是一家以從事軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)為主的企業(yè)，經(jīng)營范圍包括銀行卡收單業(yè)務(wù)及專業(yè)化服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、預(yù)付卡受理等，注冊資本為278916.1383萬人民幣，法定代表人為田林。

另據(jù)天眼查顯示，銀聯(lián)商務(wù)實際控制人為中國銀聯(lián)股份有限公司，持股比例為4.14345%，最終收益股份為59.67968%。

此外，銀聯(lián)商務(wù)大股東為上海聯(lián)銀創(chuàng)業(yè)投資有限公司，持股比例為55.53623%。其次是北京光際尚嘉咨詢合伙企業(yè)(有限合伙)、浙江民營企業(yè)聯(lián)合投資股份有限公司、珠海橫琴鼎建華新投資合伙企業(yè)(有限合伙)，所持比例分別為9.34125%、5.98326%、5.50061%。

上市輔導(dǎo)已進(jìn)行七期，

高管等對證券市場法律法規(guī)理解需加強(qiáng)

2020年8月27日，銀聯(lián)商務(wù)的上市輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)中金公司(601995)向中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局進(jìn)行輔導(dǎo)備案登記。

去年10月12日，中金公司發(fā)布《關(guān)于銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司首次公開發(fā)行股票并上市輔導(dǎo)工作進(jìn)展情況報告(第七期)》，輔導(dǎo)方式主要包括持續(xù)跟進(jìn)輔導(dǎo)對象規(guī)范運作及內(nèi)控執(zhí)行情況等。

輔導(dǎo)工作主要內(nèi)容包含：持續(xù)及時向銀聯(lián)商務(wù)傳達(dá)資本市場的最新監(jiān)管動態(tài)，輔導(dǎo)公司相關(guān)人員學(xué)習(xí)法律法規(guī)，明確相關(guān)的權(quán)利義務(wù)要求，讓輔導(dǎo)對象(銀聯(lián)商務(wù))更加充分深入的了解發(fā)行上市相關(guān)的最新政策與法規(guī)。同時，輔導(dǎo)小組對銀聯(lián)商務(wù)包括歷史沿革、經(jīng)營管理、公司治理、財務(wù)會計、業(yè)務(wù)技術(shù)等方面開展進(jìn)一步盡職調(diào)查，協(xié)助銀聯(lián)商務(wù)完善業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略等事宜。

談及目前仍存在的主要問題，上述報告指出，本輔導(dǎo)期內(nèi)，中金公司和會計師等對銀聯(lián)商務(wù)的經(jīng)營狀況開展了盡職調(diào)查。鑒于銀聯(lián)商務(wù)申報基準(zhǔn)日還未確定，中介機(jī)構(gòu)將持續(xù)關(guān)注銀聯(lián)商務(wù)報告期內(nèi)的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。

此外，報告還顯示，銀聯(lián)商務(wù)的董事、監(jiān)事和高級管理人員等接受輔導(dǎo)人員對于證券市場相關(guān)法律法規(guī)的理解仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。