以案說消保|鄭州銀行員工攔截電信詐騙、筑牢金融防線
來源：中金在線
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2022-06-08 05:01:15
“你們真是一家有責任、有溫度的銀行，幸好你們認真負責，才讓我避免了更多的經濟損失。”在鄭州銀行小企業金融服務中心營業部，一名老年客戶不停地向該支行工作人員表示感謝。原來是該支行員工成功識別并攔截一起電信詐騙，幫助客戶避免了3萬元的經濟損失。
近日，一名老年客戶到鄭州銀行小企業金融服務中心營業部要求開通手機銀行。網點工作人員按照業務辦理流程要求詢問其相關信息時，客戶回答得小心謹慎，開始表現出不耐煩并催促柜員盡快辦理，這種反常的舉動立刻引起銀行工作人員的警惕。
鄭州銀行工作人員耐心安撫客戶，在進一步的深入溝通中得知，該客戶收到了一條短信，內容為：“XX女士，您涉嫌參與違法活動，目前在調查審查階段，銀行卡即將凍結，請于三日內將卡內資金轉移至安全賬戶XXX內確保您的資金安全，調查結束后資金將原路退回，詳情點擊鏈接查看。”該客戶信以為真，擔心個人資金受損，遂按短信提示點擊鏈接，由于未開通手機銀行無法完成操作，才來到網點要求開通手機銀行。
結合日常培訓掌握的防范電信詐騙知識和識別技巧，鄭州銀行工作人員判定客戶遭遇了電信詐騙，第一時間通知營業室主任并安撫客戶情緒；同時，立即上報了鄭州市鄭東新區反詐中心。隨后，民警及時趕到網點，與鄭州銀行工作人員一起對該客戶進行勸阻，最終為客戶挽回損失3萬元。客戶回過神后，再三向鄭州銀行工作人員表示感謝。
近年來，電信網絡詐騙事件層出不窮，詐騙分子利用各種詐騙手段騙取受害人的信息及資金，受害人在遭受經濟損失的同時，身心也受到極大的傷害。
據反詐等有關部門統計，電信網絡詐騙“五大高發類案”是不法分子的慣用手段，包括冒充公檢法、冒充客服、刷單返利、虛假網絡貸款、虛假投資理財等。老年人、學生等特殊人群因辨別能力較弱、防詐經驗不足，成為了不法分子重點行騙的對象。
作為本土金融機構，鄭州銀行將普及防范電信網絡詐騙知識、打擊電信詐騙違法行為的責任使命落在實處，通過網點金融知識宣傳專區、專人講解、網點多媒體屏幕播放宣傳視頻、線下公益宣傳活動、微信公眾號推文、視頻號播放原創短視頻等宣傳手段，常態化開展防范電信網絡詐騙宣傳，提升老百姓防范電信網絡詐騙的意識和能力；鄭州銀行還通過定期舉辦培訓，不斷提升員工防范和識別電信網絡詐騙能力，并要求全行員工在業務辦理過程中練就“火眼金睛”，及時幫助客戶攔截電信網絡詐騙，協助公安機關守護百姓財產安全，為河南建立安全穩定的金融環境貢獻力量。
鄭州銀行溫馨提示：防范電信網絡詐騙，請牢記未知鏈接不點擊，陌生來電不輕信，個人信息不透露，轉賬匯款多核實。遇到可疑電話、短信可通過國家反詐中心APP或致電96110進行咨詢舉報。
近日，一名老年客戶到鄭州銀行小企業金融服務中心營業部要求開通手機銀行。網點工作人員按照業務辦理流程要求詢問其相關信息時，客戶回答得小心謹慎，開始表現出不耐煩并催促柜員盡快辦理，這種反常的舉動立刻引起銀行工作人員的警惕。
鄭州銀行工作人員耐心安撫客戶，在進一步的深入溝通中得知，該客戶收到了一條短信，內容為：“XX女士，您涉嫌參與違法活動，目前在調查審查階段，銀行卡即將凍結，請于三日內將卡內資金轉移至安全賬戶XXX內確保您的資金安全，調查結束后資金將原路退回，詳情點擊鏈接查看。”該客戶信以為真，擔心個人資金受損，遂按短信提示點擊鏈接，由于未開通手機銀行無法完成操作，才來到網點要求開通手機銀行。
結合日常培訓掌握的防范電信詐騙知識和識別技巧，鄭州銀行工作人員判定客戶遭遇了電信詐騙，第一時間通知營業室主任并安撫客戶情緒；同時，立即上報了鄭州市鄭東新區反詐中心。隨后，民警及時趕到網點，與鄭州銀行工作人員一起對該客戶進行勸阻，最終為客戶挽回損失3萬元。客戶回過神后，再三向鄭州銀行工作人員表示感謝。
近年來，電信網絡詐騙事件層出不窮，詐騙分子利用各種詐騙手段騙取受害人的信息及資金，受害人在遭受經濟損失的同時，身心也受到極大的傷害。
據反詐等有關部門統計，電信網絡詐騙“五大高發類案”是不法分子的慣用手段，包括冒充公檢法、冒充客服、刷單返利、虛假網絡貸款、虛假投資理財等。老年人、學生等特殊人群因辨別能力較弱、防詐經驗不足，成為了不法分子重點行騙的對象。
作為本土金融機構，鄭州銀行將普及防范電信網絡詐騙知識、打擊電信詐騙違法行為的責任使命落在實處，通過網點金融知識宣傳專區、專人講解、網點多媒體屏幕播放宣傳視頻、線下公益宣傳活動、微信公眾號推文、視頻號播放原創短視頻等宣傳手段，常態化開展防范電信網絡詐騙宣傳，提升老百姓防范電信網絡詐騙的意識和能力；鄭州銀行還通過定期舉辦培訓，不斷提升員工防范和識別電信網絡詐騙能力，并要求全行員工在業務辦理過程中練就“火眼金睛”，及時幫助客戶攔截電信網絡詐騙，協助公安機關守護百姓財產安全，為河南建立安全穩定的金融環境貢獻力量。
鄭州銀行溫馨提示：防范電信網絡詐騙，請牢記未知鏈接不點擊，陌生來電不輕信，個人信息不透露，轉賬匯款多核實。遇到可疑電話、短信可通過國家反詐中心APP或致電96110進行咨詢舉報。
