華夏人壽未能如期“脫管”?
來源:中訪網(wǎng)
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2021-11-10 13:34:28
2020年7月17日,華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司因違規(guī)的經(jīng)營行為,觸發(fā)了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百四十四條規(guī)定的接管條件,銀保監(jiān)會(huì)派駐接管組對(duì)華夏人壽保險(xiǎn)公司實(shí)施監(jiān)管。
歷時(shí)一年,華夏人壽在即將恢復(fù)“自由”的關(guān)鍵時(shí)刻,又橫生枝節(jié),卷入美克家居風(fēng)波。銀保監(jiān)會(huì)在2021年7月16日發(fā)布公告稱,為進(jìn)一步推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置工作,盡早化解金融風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定,中國銀保監(jiān)會(huì)決定依法延長華夏人壽保險(xiǎn)公司接管期限一年,自2021年7月17日起至2022年7月16日止。
投資頻頻失手
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)報(bào)道,5月31日,一位自稱原中國證監(jiān)會(huì)稽查局協(xié)調(diào)處副處長楊震,實(shí)名舉報(bào)“許亞飛”團(tuán)隊(duì)涉嫌操縱上市公司美克家居股價(jià),并對(duì)社保基金及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行賄,邀請(qǐng)其參與鎖倉。這一事件爆發(fā),迅速將美克家居推上風(fēng)口浪尖,吊詭的是,華夏人壽保險(xiǎn)公司個(gè)別基金經(jīng)理竟然也牽連其中,這暴露出華夏人壽保險(xiǎn)內(nèi)部管理尤其是合規(guī)經(jīng)營方面存在巨大漏洞,事件發(fā)生后,美克家居股價(jià)大幅度縮水,從5月27日5.18元/股,跌至11月4日收盤價(jià)3.37元/股;截至今年一季度,華夏人壽保險(xiǎn)公司自營賬戶持有美克家居3000萬股,持約市值約為1.63億元,如果以2021年三季度美克家居平均收盤價(jià)為每股3.41元/股介入,華夏人壽保險(xiǎn)公司浮虧超6100萬元。
這不是華夏人壽第一次因?yàn)橥顿Y失敗,而導(dǎo)致巨大損失;早在2015年華夏人壽保險(xiǎn)公司10億元投資延安必康借殼上市,延安必康隨后被查關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用上市公司資金,虛增貨幣資金37億元,延安必康股價(jià)大跌,華夏人壽保險(xiǎn)公司損失慘重;2016年,華夏人壽保險(xiǎn)公司“踩雷”*ST勤上(曾用名:勤上光電),收購廣州龍文公司對(duì)賭協(xié)議,最終因?qū)€失敗,身為第二股東的華夏人壽保險(xiǎn)公司,要向*ST勤上支付1.616億元補(bǔ)償;其后,*ST勤上上市值嚴(yán)重縮水,華夏人壽保險(xiǎn)公司深陷其中。目前上述兩只股票境遇糟糕,已經(jīng)面臨退市風(fēng)險(xiǎn);此后,華夏人壽又“踩雷”*ST同洲……
資金承壓,”難逃“托管
華夏人壽保險(xiǎn)公司投資領(lǐng)域接連踩雷,經(jīng)營方面也每況愈下。
天眼查信息顯示,2017年—2019年期間,華夏人壽保險(xiǎn)公司總營收分別為1027.40億元、1884.71億元、1968.51億元。華夏人壽保險(xiǎn)公司歸母凈利數(shù)據(jù)波動(dòng)浮動(dòng)大,近三年凈利潤持續(xù)下降。其歸母凈利潤分別為40.77億元、26.38億元、8.42億元。
華夏人壽營收體量不斷擴(kuò)大,歸母凈利潤卻日漸下滑。其2019年凈利潤甚至退回到2017年水平。華夏人壽保險(xiǎn)公司近年來在投資端失利的同時(shí),連累凈利潤也遭受重創(chuàng),可謂得不償失。
2017年—2019年期間,華夏人壽保險(xiǎn)公司可償付能力也存在明顯的下滑趨勢,償付能力充足率分別為124.08%、121.64%、136.13%。2020年一季度,華夏人壽償付能力充足率130.26%,較2019年第四季度下滑5.87%。
自2020年7月17日,銀保監(jiān)會(huì)對(duì)華夏人壽接管至今,華夏人壽仍未披露償付能力報(bào)告以及年報(bào)。其境遇仍未有好轉(zhuǎn)跡象。
銷售頻頻遭遇投訴
雖然華夏人壽保險(xiǎn)公司已被銀保監(jiān)會(huì)接管一年有余,但是仍出現(xiàn)合規(guī)問題。
據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示,2021年第一季度華夏人壽保險(xiǎn)理賠糾紛投訴量188件、同比增長571.43%,銷售糾紛投訴量427件、同比增長299.07%,普通人壽保險(xiǎn)糾紛投訴量546件、同比增長647.95%,疾病保險(xiǎn)糾紛投訴量340件、同比增長269.57%。
截至11月5日,天眼查信息顯示,華夏人壽保險(xiǎn)公司涉及司法案件282起,其中82.7%為被告、17.3%為原告,57.25%的案件案由為人身保險(xiǎn)合同糾紛。同時(shí),在黑貓投訴平臺(tái)有107條關(guān)于華夏人壽保險(xiǎn)公司的投訴,大多是關(guān)于退款服務(wù)、產(chǎn)品宣傳問題。例如銷售人員虛假宣傳、隱瞞合同重要情況、承諾用戶返傭金卻沒實(shí)行,在用戶不知情的情況下自動(dòng)扣款等方面。
接管組負(fù)責(zé)人變更,能否脫離困境?
6月4日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告,調(diào)整部分接管組組長。其中華夏人壽接管組組長由王毅調(diào)整為劉宏建,接管組負(fù)責(zé)人變更,是否能帶領(lǐng)華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司脫離“困境”,中訪網(wǎng)將持續(xù)關(guān)注。
歷時(shí)一年,華夏人壽在即將恢復(fù)“自由”的關(guān)鍵時(shí)刻,又橫生枝節(jié),卷入美克家居風(fēng)波。銀保監(jiān)會(huì)在2021年7月16日發(fā)布公告稱,為進(jìn)一步推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置工作,盡早化解金融風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定,中國銀保監(jiān)會(huì)決定依法延長華夏人壽保險(xiǎn)公司接管期限一年,自2021年7月17日起至2022年7月16日止。
投資頻頻失手
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)報(bào)道,5月31日,一位自稱原中國證監(jiān)會(huì)稽查局協(xié)調(diào)處副處長楊震,實(shí)名舉報(bào)“許亞飛”團(tuán)隊(duì)涉嫌操縱上市公司美克家居股價(jià),并對(duì)社保基金及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行賄,邀請(qǐng)其參與鎖倉。這一事件爆發(fā),迅速將美克家居推上風(fēng)口浪尖,吊詭的是,華夏人壽保險(xiǎn)公司個(gè)別基金經(jīng)理竟然也牽連其中,這暴露出華夏人壽保險(xiǎn)內(nèi)部管理尤其是合規(guī)經(jīng)營方面存在巨大漏洞,事件發(fā)生后,美克家居股價(jià)大幅度縮水,從5月27日5.18元/股,跌至11月4日收盤價(jià)3.37元/股;截至今年一季度,華夏人壽保險(xiǎn)公司自營賬戶持有美克家居3000萬股,持約市值約為1.63億元,如果以2021年三季度美克家居平均收盤價(jià)為每股3.41元/股介入,華夏人壽保險(xiǎn)公司浮虧超6100萬元。
這不是華夏人壽第一次因?yàn)橥顿Y失敗,而導(dǎo)致巨大損失;早在2015年華夏人壽保險(xiǎn)公司10億元投資延安必康借殼上市,延安必康隨后被查關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用上市公司資金,虛增貨幣資金37億元,延安必康股價(jià)大跌,華夏人壽保險(xiǎn)公司損失慘重;2016年,華夏人壽保險(xiǎn)公司“踩雷”*ST勤上(曾用名:勤上光電),收購廣州龍文公司對(duì)賭協(xié)議,最終因?qū)€失敗,身為第二股東的華夏人壽保險(xiǎn)公司,要向*ST勤上支付1.616億元補(bǔ)償;其后,*ST勤上上市值嚴(yán)重縮水,華夏人壽保險(xiǎn)公司深陷其中。目前上述兩只股票境遇糟糕,已經(jīng)面臨退市風(fēng)險(xiǎn);此后,華夏人壽又“踩雷”*ST同洲……
資金承壓,”難逃“托管
華夏人壽保險(xiǎn)公司投資領(lǐng)域接連踩雷,經(jīng)營方面也每況愈下。
天眼查信息顯示,2017年—2019年期間,華夏人壽保險(xiǎn)公司總營收分別為1027.40億元、1884.71億元、1968.51億元。華夏人壽保險(xiǎn)公司歸母凈利數(shù)據(jù)波動(dòng)浮動(dòng)大,近三年凈利潤持續(xù)下降。其歸母凈利潤分別為40.77億元、26.38億元、8.42億元。
華夏人壽營收體量不斷擴(kuò)大,歸母凈利潤卻日漸下滑。其2019年凈利潤甚至退回到2017年水平。華夏人壽保險(xiǎn)公司近年來在投資端失利的同時(shí),連累凈利潤也遭受重創(chuàng),可謂得不償失。
2017年—2019年期間,華夏人壽保險(xiǎn)公司可償付能力也存在明顯的下滑趨勢,償付能力充足率分別為124.08%、121.64%、136.13%。2020年一季度,華夏人壽償付能力充足率130.26%,較2019年第四季度下滑5.87%。
自2020年7月17日,銀保監(jiān)會(huì)對(duì)華夏人壽接管至今,華夏人壽仍未披露償付能力報(bào)告以及年報(bào)。其境遇仍未有好轉(zhuǎn)跡象。
銷售頻頻遭遇投訴
雖然華夏人壽保險(xiǎn)公司已被銀保監(jiān)會(huì)接管一年有余,但是仍出現(xiàn)合規(guī)問題。
據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示,2021年第一季度華夏人壽保險(xiǎn)理賠糾紛投訴量188件、同比增長571.43%,銷售糾紛投訴量427件、同比增長299.07%,普通人壽保險(xiǎn)糾紛投訴量546件、同比增長647.95%,疾病保險(xiǎn)糾紛投訴量340件、同比增長269.57%。
截至11月5日,天眼查信息顯示,華夏人壽保險(xiǎn)公司涉及司法案件282起,其中82.7%為被告、17.3%為原告,57.25%的案件案由為人身保險(xiǎn)合同糾紛。同時(shí),在黑貓投訴平臺(tái)有107條關(guān)于華夏人壽保險(xiǎn)公司的投訴,大多是關(guān)于退款服務(wù)、產(chǎn)品宣傳問題。例如銷售人員虛假宣傳、隱瞞合同重要情況、承諾用戶返傭金卻沒實(shí)行,在用戶不知情的情況下自動(dòng)扣款等方面。
接管組負(fù)責(zé)人變更,能否脫離困境?
6月4日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告,調(diào)整部分接管組組長。其中華夏人壽接管組組長由王毅調(diào)整為劉宏建,接管組負(fù)責(zé)人變更,是否能帶領(lǐng)華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司脫離“困境”,中訪網(wǎng)將持續(xù)關(guān)注。