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金融知識普及月 浙商銀行“防詐”在行動

來源：中金在線 ? 2021-09-22 15:32:23
一直以來，浙商銀行高度重視消費者權益保護工作和金融知識普及宣傳教育工作。金秋九月，由中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家網(wǎng)信辦共同發(fā)起的“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動正式開啟后，浙商銀行多策并舉開展活動，不斷增強公眾風險防范意識，共通過科技系統(tǒng)精準識別反詐相關風險交易。

在活動中，浙商銀行按照“全員參與”“全網(wǎng)點覆蓋”的原則，圍繞“一老一少”聚焦“防詐騙宣傳”，認真落實監(jiān)管要求，推出“金融公益教育”“老人上網(wǎng)安全知識課堂”“識別非法集資陷阱”等理財知識小課堂。特別是浙商銀行自編自導自演的《反詐騙之“大話西游”》等十六期反詐騙爆款系列微電影，巧妙借鑒經(jīng)典影視橋段，集趣味性與知識性于一體，將金融知識融入消費者喜聞樂見的電影中，在防范電信詐騙方面起到了積極的作用。

同時，浙商銀行通過“科技賦能”保障金融消費者權益，手機銀行、企業(yè)網(wǎng)銀等交易系統(tǒng)上半年累計調(diào)用反欺詐決策引擎1772多萬次，共準確識別115多萬筆風險交易并實施風險處置。針對廳堂窗口服務人員、客服人員開展風險案例預警培訓，發(fā)揮好一線員工的“前哨”作用，從源頭上防范和化解金融風險，多次成功攔截電信詐騙轉賬或協(xié)助公安機關抓獲犯罪嫌疑人。

如今年以來，浙商銀行臺州路橋支行、嘉興海鹽支行、杭州東新支行、溫州分行營業(yè)部、成都郫都支行、洛陽分行等十多家分支機構識別電信詐騙、投資轉賬詐騙，通過指導客戶修改賬戶交易密碼及網(wǎng)銀登陸密碼；及時提醒客戶不要輕信陌生來電，不要點擊不明鏈接等，幫助客戶挽回資金損失。

9月13日，臺州路橋支行工作人員在回答客戶咨詢時，敏銳發(fā)現(xiàn)一起“冒充購物平臺工作人員”的詐騙，及時制止客戶對外轉賬。8月24日，洛陽分行在辦理四名異地戶籍男子開戶時，識破其“辦理工資卡”謊言，立即將可疑信息同步上報洛陽市反詐中心，后洛龍區(qū)公安分局介入調(diào)查，當日即將涉嫌非法開辦、買賣銀行卡的16名嫌疑人全部抓獲并當場查扣銀行賬戶57個。5月12日，成都郫都支行精準識別一起冒充警察并以涉嫌刑事犯罪需配合調(diào)查為由要求消費者將資金轉入“公安虛擬賬戶”的詐騙，幫助客戶夏女士保住80萬元存款。

下一步，浙商銀行將進一步貫徹落實監(jiān)管各項要求，做到“學黨史、悟思想、辦實事、開新局”，不斷探索切實有效的宣傳模式，拓展線上線下金融教育深度和廣度，全面營造“爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”的良好社會氛圍。

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